Ở tất cả các kênh sinh lời thì thị trường tài chính như crypto có lẽ là nơi khắc nghiệt nhất khi mà nhịp độ diễn biến luôn xảy ra rất nhanh, đòi hỏi chúng ta phải nắm rõ kiến thức cũng như các phương pháp giao dịch.
Đã có nhiều thống kê cho thấy rằng, hầu hết newbie khi tham gia trading gần như tất cả đều thua lỗ, và nếu có thắng thì cũng chỉ là may mắn nhất thời.
Thị trường đã tồn tại xuyên suốt thời gian dài và luôn khiến cho tất cả nhà đầu tư, kể cả là OG dày dặn kinh nghiệm nhất, cũng bị cuốn theo những con sóng biến ảo. Vậy nên, để gia tăng tỷ lệ chiến thắng và hạn chế những rủi ro trong giao dịch, hãy cùng TradeCoinVN khám phá serie Kiến thức Trading cho người mới tham gia thị trường Crypto bạn nhé.
Serie Kiến thức Trading có 2 phần và trong phần 1 này, chúng ta sẽ cùng nhau tìm hiểu bản chất của market và những lưu ý quan trọng nhất dành cho newbie nhé.
Crypto từ khi được biết đến thì đã được liệt kê vào một trong những thị trường đầu tư đầy rủi ro nhất bởi vì nhiều yếu tố như kiến thức, nhịp độ thị trường, vấn đề pháp lý,...
Chính vì điều đó mà khái niệm giữa cờ bạc và hình thức đầu tư có ranh giới rất mong manh. Vì chỉ cần bạn nhận thức sai và thiếu cẩn trọng với nó thì cái bạn đang nghĩ là đầu tư bỗng chốc hóa thành trò chơi cờ bạc với tỷ lệ 5 ăn - 5 thua. Thực chất, Crypto không phải là cờ bạc mà là một trò chơi tiền bạc mang tính xác suất, vậy xác suất ở đây là tỷ lệ thắng thua?
Không phải thế, xác suất ở đây chính là bạn phải phân tích, tìm hiểu về loại coin mà bạn muốn giao dịch, từ đó dự tính được giá trị tương lai của nó. Tất nhiên, việc dự đoán phải xảy ra trước cả tương lai kia, đó gọi là xác suất.
Khác hoàn toàn cờ bạc, khi bạn xuống tiền thì mọi thứ dường như “phó mặc cho trời” hoặc do vận hên xui may rủi của bạn ngày hôm đó. Với crypto, theo cách hiểu đúng thì là cả một quá trình tìm hiểu, nghiên cứu, thăm dò trước khi xuống tiền, nhờ vào đó xác suất chiến thắng dĩ nhiên cũng tăng cao.
Cội nguồn từ xa xưa cho đến hiện tại, Trading vẫn luôn tồn tại một bản chất duy nhất đó là cung và cầu. Nghĩa là Trading thể hiện cho việc giao dịch một loại tài sản nào như vàng, dầu, các đồng ngoại tệ, đồng coin, chứng khoán,...
Có khá nhiều hình thức trading trong thị trường để giúp bạn có được lợi nhuận, thậm chí là khi thị trường đang có xu hướng giảm. Tuy nhiên, để trả lời cho câu hỏi ở đầu bài thì chẳng có một “chén thánh” nào trong trading cả, mà chỉ có những phương pháp hay chiến lược phù hợp với từng cá nhân mà thôi.
Bạn cứ hiểu rằng với mỗi lệnh giao dịch trong thị trường tài chính, bạn lại có một kịch bản giao dịch mới. Liệu bạn có chắc mình sẽ học hay nhớ được hết các kịch bản giao dịch đó hay không khi tần suất giao dịch lệnh có thể tính đến đơn vị nano giây.
Chính vì thế, hầu như những trader kỳ cựu trên thế giới đều lựa chọn cho mình một vài chiến lược phù hợp để tham gia giao dịch. Thậm chí, một vài thời điểm đối với họ, không giao dịch gì cả lại là phương pháp giao dịch tốt nhất.
“Thị trường crypto là một money game mang tính xác suất, nhưng hầu hết mọi người đều coi nó như cờ bạc”
Cùng xem qua một ví dụ sau để hình dung được mức EV (giá trị kỳ vọng dương) mà bạn có thể nhận được
Hãy vạch ra 4 kịch bản của BTC trong dài hạn:
Bây giờ, hãy đưa ra một số xác suất cho từng kịch bản:
BTC hiện đang ở mức 65,000 đô. Vậy Giao dịch nào là tốt nhất hiện nay trong 4 tình huống?
Vậy Mua là kết quả tốt nhất trong các kịch bản (với 80% tỉ lệ xác suất thắng). Đối với kịch bản C, bạn có thể đưa ra điểm cắt lỗ là $52,000 (tương đương âm 20% tài khoản).
Tóm lại, bạn có 80% xác suất thắng và 20% xác suất thua, nếu thua sẽ lỗ 20% tài khoản. Đáng để mạo hiểm phải không?
Đây là một ví dụ rất đơn giản. Bạn có thể không đồng ý với các kịch bản và xác suất, mình chỉ muốn cho các bạn thấy chúng ta có thể phân tích như thế nào khi đặt cược.
Đại đa số các newbie trong thị trường đều lựa chọn cho mình 1 nhà đầu tư có kinh nghiệm nào đó để theo dõi, học hỏi và thậm chí sao chép y nguyên những giao dịch của người đó. Điều này là vô cùng rủi ro, lý do đơn giản là bạn có vốn 100 đô thì không thể nào giao dịch các lệnh y như người có số vốn 1 triệu đô.
Trong giao dịch tài chính, vị thế là yếu tố cực kỳ quan trọng vì nó ảnh hưởng rất lớn đến chiến lược, tâm lý của bạn. Sẽ có đôi lúc bạn tự hỏi tại sao nhà đầu tư kia gồng lời giỏi, nhà đầu tư này dám cắt lỗ hay nhà đầu tư khác dám mua thêm khi giá đang tăng,...
Tất cả đều có sự ảnh hưởng rất lớn của vị thế, càng hiểu rõ vị thế của bản thân, bạn sẽ càng tỉnh táo hơn và tối ưu hóa được phần lợi nhuận của mình.
Giả sử rằng bạn đang có số vốn là 100 đô và muốn kiếm lợi nhuận từ crypto thì việc đầu tiên bạn phải là một người biết quản lý vốn thuần thục.
Số tiền vốn này phải tồn tại càng lâu càng tốt thì mới có cơ hội gia tăng trong tương lai và không thể để nó biến mất chỉ vì một vài giao dịch sai lầm. Đó cũng chính là lý do bạn cần phải biết cách quản lý vốn. Mình sẽ giới thiệu đến bạn một phương pháp quản lý vốn có tên gọi là Kelly Criterion.
Kelly Criterion được đề xuất lần đầu bởi giáo sư John Kelly được dùng để làm công thức tính toán đặt cược.
Quy mô đặt cược Kelly được dự tính bằng cách tối đa hóa giá trị kỳ vọng tăng trưởng theo lũy thừa của tài sản (tăng trưởng tài sản theo cấp số nhân). Phương pháp này giúp cho bạn biết mình sẽ đặt cược bao nhiêu tiền cho mỗi giao dịch để không bị cháy tài khoản.
Bây giờ hãy cùng quay lại với ví dụ 100 đô. Chúng ta sẽ cùng xem xét sự khác biệt trong kết quả với 1,000 giao dịch theo mức phân chia 1%, 2% và 4% trên tổng số vốn 100 đô này nhé.
Từ hình vẽ chúng ta có thể hiểu là, sau 590 lần đặt cược với kích thước 4%, bạn có thể thua lỗ đến 50 đô đồng nghĩa với việc bị chia đôi tài khoản. Đương nhiên về chiều hướng tích cực thì cũng sẽ có lúc tài khoản tăng lên trên 200$.
Trong khi đó với kích thước 1%, tài khoản của bạn không lúc nào về dưới mức 80 đô.
Chắc kèo hơn đúng không? Vậy chuyện gì sẽ xảy ra nếu chúng tăng kích thước lên 25%?
Bạn đã thấy rồi chứ, chỉ cần khoảng 100 giao dịch thôi, tài khoản của bạn đã có lúc về con số 0 tròn trĩnh.
Vậy nên chúng ta có thể thấy một cách tổng quan rằng:
Suy ra, với mức đặt cược nhỏ thì lợi nhuận sẽ dễ dàng tăng lên khi chúng ta có chiến lược giao dịch đúng đắn. Ngược lại với mức đặt cược cao, tài khoản của bạn sẽ dễ rơi vào tình trạng sụt giảm và khả năng quay trở lại khó hơn bội lần.
Chúng ta có thể tính toán số tiền giao dịch bằng công thức Kelly sau:
Chúng ta sẽ lấy giao dịch BTC làm ví dụ và đặt ra một mức tỷ lệ thắng cơ sở là 51%.
Tại sao lại là 51%? Vì nếu như chỉ 50% thì nó đã trở thành món cờ bạc, bạn phải làm rất nhiều thứ để tăng lên được 1% kia nhưng như vậy cũng đã cao hơn tỷ lệ thua rồi.
Sau khi nghiên cứu thị trường và xem qua phân tích kỹ thuật để tìm xu hướng của BTC, vì đây là loại tài sản có tính biến động khá cao nên chúng ta hãy giả định nó tăng hoặc giảm ở 50%.
W = 50%
R = 51/49
Vậy K = 50% - (1-50%) x (49/51) = 1,96%
Như vậy, một chiến lược giao dịch tối ưu giúp tối đa hóa lợi nhuận dài hạn nếu chúng ta giao dịch nhiều lần thì tỷ lệ mạo hiểm là khoảng 2% giá trị ròng mỗi lần.
Trong trường hợp tỷ lệ thắng của bạn là 55% thì K = 55% - (1-55%) x (45/55) = 8,18%
Với hầu hết nhà đầu tư mới, tỷ lệ 1% hay 2% nghe có vẻ rất nhàm chán, điều này xuất phát từ lòng tham. Đây là một loại tâm lý bản năng của con người và nó đến một cách rất tự nhiên, không thể nào kiểm soát ngay được mà cần phải có thời gian cũng như trải nghiệm.
Trong phương pháp Kelly này, bạn luôn cần phải nghĩ đến mức stop-loss cho một giao dịch. Mức stop-loss này tùy thuộc vào vị thế và phong cách giao dịch của bạn, như hiện tại trên thị trường tài chính sẽ có 2 phong cách chính là Swing-Trading (giao dịch dài hạn) và Scalping (Giao dịch ngắn hạn).
Vậy nên đặt mức stop-loss ở mức nào? Không ai có thể biết trước được 100% xu hướng diễn ra của thị trường vậy nên khó có được một câu trả lời đúng hoàn toàn, chúng ta chỉ có thể đi theo một số quy tắc chung.
Có thể thấy, mức stop-loss càng lớn thì bạn phải kiếm được nhiều lợi nhuận hơn để quay trở lại tổng vốn ban đầu.
Ví dụ: mức stop-loss lên tới 10%, chỉ cần tăng 11,1% để hòa vốn. Nhưng stop-loss ở mức 50%, bạn phải đánh thắng 100% (x2 tài khoản) để hòa vốn. Cuối cùng, nếu xét cắt lỗ ở mức 90% thì bạn cần 900% (gần x10 tài khoản) để hòa vốn.
Với những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm trong thị trường, mức stop-loss 20% hiếm khi xảy ra trong từ điển của họ, theo đó các mức stop-loss phổ biến và hiệu quả nhất là khoảng từ 5-10%.
High Risk High Returns - được xem như câu châm ngôn của giới đầu tư trong bất cứ thị trường tài chính hay lĩnh vực đầu tư nào. Nếu bạn vẫn đang tìm kiếm những món đầu tư với lợi nhuận cao nhưng rủi ro thấp thì có lẽ bạn đang bị scam hoặc chưa hiểu rõ về đầu tư, vì rất hiếm có một mô hình nào như vậy tồn tại.
Hầu hết nhà đầu tư mới đều chỉ chăm chăm nhìn vào phần lợi nhuận mà không có chút để ý gì đến phần rủi ro.
Nếu bạn quản lý vốn một cách cảm tính mà không có sự kỷ luật, hãy chuẩn bị cho một chặng đường stress tâm lý kéo dài và cả những nỗi uất ức, phẫn nộ. Nếu bạn có gia đình hoặc những nỗi lo toan riêng trong cuộc sống, điều này còn diễn ra tệ hơn thế nữa.
Mục tiêu của bạn phải là quản lý rủi ro chứ không phải tránh rủi ro. Rủi ro có thể được quản lý bằng cách kiểm soát đáng kể khả năng và mức độ tổn thất.
Trước mỗi một ngày mới giao dịch, bạn phải luyện tập trong đầu cách xử lý từng vị thế dựa trên những gì mà thị trường có thể diễn biến trong ngày đó. Việc lập kế hoạch đóng một vai trò quan trọng với các phương án A, B, C,... vì nó giúp bạn đưa ra những quyết định đúng đắn ở từng thời điểm.
Tuy nhiên, với độ biến động cực lớn của thị trường crypto bạn không thể kiểm soát được nó nhưng bạn phải quản lý được số tiền mình có thể thua trên mỗi giao dịch. Không phải lợi nhuận mà rủi ro là thứ bạn cần phải xác định đầu tiên để tránh đi những hậu quả nghiêm trọng, nên nhớ đây là money game.
Cầu nguyện hay còn gọi vui là “khấn” để có thể phục hồi được khoản lỗ sau khi giao dịch sai xu hướng không nên tồn tại trong tâm lý của bạn, nếu bạn thực sự muốn có một kết quả giao dịch tốt trong dài hạn.
Tuân thủ các quy tắc, kỷ luật và duy trì tỷ lệ Risk/Reward một cách tích cực sẽ dẫn đến kết quả tài khoản thuận lợi mà có thể bạn không ngờ đến.
Thị trường tài chính là một thị trường đầy tiềm năng trong các lĩnh vực đầu tư, tuy nhiên rủi ro của nó cũng xếp hạng cao nhất. Sẽ không có còn đường tắt nào để giúp bạn tăng nhanh số dư trong tài khoản ngoài việc tiếp thu kiến thức, kinh nghiệm và cả trải nghiệm.
Trên đây là phần 1 của bài tản mạn về kinh nghiệm dành cho người mới, bạn đã biết cách xuất phát từ đâu rồi chứ? Hãy để lại bình luận xuống dưới để cùng trao đổi với các thành viên trong cộng đồng TradeCoinVN.
Một điều quan trọng nữa, đừng quên đón đọc phần 2 của series Kiến thức Trading cho người mới tham gia thị trường Crypto nhé!
© Copyright By TradeCoinVN 2022. All Rights Reserved
Bình luận
Đăng nhập