Thị trường crypto với tiềm năng sinh lời to lớn cũng đi kèm với rủi ro cao. Biến động là đặc điểm nổi bật của thị trường này, khiến nhiều nhà đầu tư e dè. 

 

Diversification là một chiến lược hiệu quả giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cường lợi nhuận trong thị trường đầy biến động này. Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu và phân tích chiến lược này trong nội dung bài viết hôm nay nhé!

Diversification là gì?

Diversification là phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau
Diversification là phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau

Diversification (Đa dạng hóa) là chiến lược đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, coin/token,...). Thay vì tập trung vốn vào một hoặc một vài tài sản, đa dạng hóa giúp nhà đầu tư giảm bớt tác động tiêu cực từ sự biến động của bất kỳ một tài sản nào.

Các phương pháp Diversification

  • Đa dạng hóa theo loại tài sản: Phân bổ vốn vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, vàng, crypto,... Ví dụ: Một nhà đầu tư có thể chia vốn và đầu tư cùng lúc nhiều tài sản như: 50% cổ phiếu, 30% trái phiếu, 20% tiền điện tử.
  • Đa dạng hóa theo ngành nghề: Phân bổ vốn vào các ngành nghề khác nhau để giảm thiểu rủi ro theo hệ thống. Ví dụ: Một nhà đầu tư có thể phân bổ vốn vào các ngành nghề khác nhau như công nghệ, tài chính, y tế,...
  • Đa dạng hóa theo khu vực: Phân bổ vốn vào các khu vực địa lý khác nhau để giảm thiểu rủi ro theo quốc gia. Ví dụ: Một nhà đầu tư có thể phân bổ vốn vào các khu vực địa lý khác nhau như Châu Á, Châu Âu, Bắc Mỹ,...

 

Thậm chí, chỉ trong một lĩnh vực thì chúng ta vẫn có thể đa dạng hóa đầu tư theo các hạng mục. Ví dụ trong lĩnh vực crypto, chúng ta có thể đầu tư vào nhiều đồng coin/token như Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano,... hay các dự án như Defi, NFT, Metaverse,...

Xu hướng Diversification trong Crypto

Diversification được áp dụng rộng rãi trong thị trường Crypto
Diversification được áp dụng rộng rãi trong thị trường Crypto

Diversification ngày càng được áp dụng rộng rãi trong thị trường Crypto do tính biến động cao của thị trường này. Các nhà đầu tư Crypto đang hướng đến đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử khác nhau, cũng như đầu tư vào các dự án Defi, NFT,...

 

Theo CoinMarketCap, năm 2023, hơn 22.000 token được niêm yết và lĩnh vực Defi, AI, BRC-20, Ordinals tăng trưởng rất mạnh mẽ.

 

Cho nên khi chỉ xét sử dụng chiến lược Diversification trong crypto, thì chúng ta có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình như: 30% Bitcoin, 20% Ethereum, 20% Layer 1 và 30% phân bổ vào AI và Ordinals tiềm năng. Đây chỉ là ví dụ minh họa, không phải lời khuyên đầu tư.

Ưu điểm của Diversification

  • Giảm thiểu rủi ro khi một tài sản giảm giá, các tài sản khác có thể tăng giá, giúp bù đắp cho khoản lỗ.
  • Diversification giúp nhà đầu tư tiếp cận với nhiều loại tài sản có tiềm năng tăng trưởng khác nhau, từ đó tăng khả năng sinh lời.
  • Diversification giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư cân bằng, ổn định và giảm thiểu ảnh hưởng từ biến động thị trường.

Lưu ý khi Diversification

  • Không nên đa dạng hóa quá mức vì có thể làm giảm hiệu quả đầu tư.
  • Cần lựa chọn các tài sản có mối tương quan thấp với nhau để giảm thiểu rủi ro.
  • Mức độ đa dạng hóa cần phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.

 

(*) Các nhà đầu tư nên sử dụng các công cụ (phân tích kỹ thuật, quản lý danh mục đầu tư,...) để lựa chọn tài sản phù hợp, xây dựng danh mục đầu tư cân bằng và quản lý một cách chặt chẽ.

Kết luận

Diversification là chiến lược đầu tư hiệu quả giúp giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần áp dụng chiến lược này một cách hiệu quả và phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. TradeCoinVN chúc bạn đầu tư thành công!