Hiện tại, đã và đang có rất nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường tiền điện tử (crypto). Tuy nhiên, việc quản lý và bảo vệ tài sản crypto tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là trong bối cảnh luật pháp về crypto chưa hoàn thiện ở nhiều quốc gia. 

 

Offshore Account được coi là một giải pháp hiệu quả để giải quyết vấn đề này. Hãy cùng TradeCoinVN tìm hiểu nào!

Offshore Account là gì?

Offshore Account là tài khoản nước ngoài
Offshore Account là tài khoản nước ngoài

Offshore Account (hay tài khoản nước ngoài) là để chỉ về các tài khoản được mở tại ngân hàng hoặc tổ chức tài chính ở quốc gia mà chủ tài khoản không thường trú hoặc không có công ty đăng ký tại quốc gia đó.

 

Ví dụ: Một người đang sống và làm việc tại Việt Nam mở tài khoản ngân hàng ở Singapore. Nếu chủ tài khoản không có công ty đăng ký tại Singapore thì tài khoản này được gọi là "Offshore Account".

Offshore Account trong Crypto

Sử dụng tài khoản offshore trong lĩnh vực crypto
Sử dụng tài khoản offshore trong lĩnh vực crypto

Mục đích sử dụng

Trong lĩnh vực tiền điện tử (crypto), tài khoản offshore có thể được sử dụng để:

 

  • Lưu trữ tiền điện tử: Giúp bảo mật tài sản crypto khỏi các rủi ro chính trị, kinh tế hoặc pháp lý tại quốc gia bạn đang sinh sống. Bởi có một số quốc gia có luật pháp bảo vệ tài sản crypto tốt hơn so với quốc gia khác.
  • Giao dịch tiền điện tử: Có một số sàn giao dịch crypto chỉ cho phép giao dịch bằng tài khoản offshore. Hoặc việc sử dụng tài khoản offshore có thể giúp bạn hưởng phí giao dịch thấp hơn.
  • Đầu tư vào các dự án crypto: Có những dự án crypto chỉ chào bán token cho các nhà đầu tư có tài khoản offshore. Và việc sử dụng tài khoản offshore có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư crypto của mình. 

Một ví dụ điển hình là vào năm 2017, Polkadot đã tổ chức đợt chào bán token DOT riêng cho các nhà đầu tư có tài khoản offshore ở Quần đảo Cayman.

Lợi ích khi sử dụng

  • Bảo mật: Giúp bảo vệ tài sản crypto khỏi các rủi ro chính trị, kinh tế hoặc pháp lý.
  • Quyền riêng tư: Tăng cường quyền riêng tư cho các giao dịch crypto.
  • Tiết kiệm thuế: Có những quốc gia có luật thuế ưu đãi cho các nhà đầu tư crypto.
  • Tiếp cận thị trường: Tiếp cận được các dự án crypto và sàn giao dịch không có sẵn tại quốc gia bạn đang sinh sống.

 

Ví dụ về thuế: Anh A là người Việt Nam, anh đã mở tài khoản offshore tại Bermuda và chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng Việt Nam sang tài khoản offshore để mua crypto. Khi bán crypto, anh A sẽ nhận được lợi nhuận vào tài khoản offshore và chỉ phải chịu thuế thu nhập tại Bermuda (không phải chịu thuế ở Việt Nam).

Rủi ro của việc sử dụng

  • Tuân thủ luật pháp: Cần tuân thủ luật pháp của cả quốc gia bạn đang sinh sống và quốc gia nơi bạn mở tài khoản.
  • Chi phí: Chi phí mở và duy trì tài khoản offshore có thể cao hơn so với tài khoản nội địa.
  • Rủi ro thanh khoản: Một số ngân hàng offshore có thể gặp rủi ro thanh khoản, dẫn đến việc bạn không thể truy cập vào tài khoản của mình.
  • Danh tiếng: Việc sử dụng tài khoản offshore có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của bạn, đặc biệt nếu bạn không sử dụng nó một cách hợp pháp.

Số liệu mới nhất

Giao dịch crypto bằng tài khoản offshore tăng mạnh
Giao dịch crypto bằng tài khoản offshore tăng mạnh

Theo báo cáo của Chainalysis, giá trị giao dịch crypto bằng tài khoản offshore đã tăng 120% trong năm 2023 so với năm 2022. Quần đảo Cayman vẫn là điểm đến phổ biến nhất cho các nhà đầu tư crypto muốn mở tài khoản offshore. Tuy nhiên, Quần đảo Virgin thuộc Anh và Bermuda cũng đang được chú ý đến.

 

Tether (USDT) vẫn là đồng tiền điện tử được sử dụng phổ biến nhất cho các giao dịch offshore. Tuy nhiên, Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) ngày càng được sử dụng nhiều hơn.

Cập nhật quy định

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã tiếp tục siết chặt quy định đối với các sàn giao dịch crypto có trụ sở ở nước ngoài. Vào tháng 2 năm 2024, SEC đã đóng cửa một sàn giao dịch crypto lớn có trụ sở ở Quần đảo Cayman.

 

Liên minh Châu Âu (EU) đã thông qua luật mới nhằm tăng cường minh bạch đối với các chủ sở hữu tài khoản offshore. Luật mới này có hiệu lực từ tháng 1 năm 2025.

Kết luận

Qua những nội dung về "Offshore Account" mà TradeCoinVN chia sẻ phía trên, có thể thấy việc sử dụng tài khoản offshore cần được cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên nhu cầu và rủi ro. 

 

Để có thể hạn chế rủi ro, bạn nên tham khảo ý kiến của luật sư và chuyên gia tài chính trước khi mở tài khoản offshore.