Giao dịch OTC ngày càng phổ biến hơn trong thị trường crypto, hình thức này đặc biệt cần thiết đối với các Whale và các quỹ, tổ chức đầu tư có quy mô lớn.

 

Vậy OTC là gì? Ưu nhược điểm như thế nào và có nên giao dịch OTC trong thị trường crypto? Hãy cùng TradeCoinVN đi tìm câu trả lời thông qua bài viết sau nhé!

OTC là gì?

OTC (Over-The-Counter) là hình thức giao dịch trực tiếp giữa các bên (có thể cần đến môi giới) mà không thông qua các sàn giao dịch.

OTC là hình thức giao dịch trực tiếp không thông qua các sàn giao dịch
OTC là hình thức giao dịch trực tiếp không thông qua các sàn giao dịch

Trong Crypto, thị trường OTC là nơi diễn ra quá trình mua bán crypto riêng tư, không thông qua các sàn CEX hay DEX và không có orderbook công khai. Chẳng hạn, các tổ chức đầu tư lớn khi cần giao dịch các loại tài sản kỹ thuật số, họ thường sử dụng OTC thông qua các nhà môi giới hoặc các đại lý.

 

OTC thường được sử dụng trong các giao dịch có quy mô lớn, khi các bên cần có sự riêng tư hoặc không muốn ảnh hưởng đến giá cả thị trường.

 

Nhìn chung, OTC mang đến tính linh hoạt cao hơn về mặt thời gian và giá cả so với việc sử dụng các sàn giao dịch. Tuy nhiên, các giao dịch OTC có thể đi kèm rủi ro về tính minh bạch và pháp lý.

Giao dịch OTC diễn ra như thế nào?

Thông thường, các giao dịch OTC diễn ra theo một quy trình chung như sau:

 

  • Tìm kiếm đối tác: Trước hết, các bên muốn sử dụng OTC cần tìm kiếm đối tác giao dịch phù hợp. Họ có thể thông qua nhà môi giới cá nhân, dịch vụ môi giới, các nền tảng OTC trực tuyến hoặc tìm kiếm từ các cộng đồng.v.v.
  • Thỏa thuận: Khi các bên đã có đối tác, họ sẽ bắt đầu thảo luận về điều kiện giao dịch, bao gồm giá cả, số lượng, hình thức thanh toán và các điều khoản liên quan khác.
  • Thực hiện giao dịch: Sau khi đã đạt được thỏa thuận về các điều kiện, các bên tiến hành thực hiện giao dịch, chuyển tiền và tài sản cho đối tác.
  • Xác nhận và hoàn tất: Sau khi giao dịch được thực hiện, các bên xác nhận tất cả các điều kiện đã được thực hiện đúng và hoàn tất giao dịch.

Ưu nhược điểm của thị trường OTC

Ưu điểm

  • Bảo mật và tính riêng tư: OTC đem lại sự riêng tư cho các giao dịch vì chỉ có các bên tham gia mới biết các thông tin liên quan. Đây là lý do khiến hình thức giao dịch này đặc biệt cần thiết đối với các quỹ, tổ chức hoặc các cá nhân cần mua bán với khối lượng lớn.
  • Thanh khoản tốt: Thị trường OTC là nơi diễn ra các giao dịch có quy mô lớn mà không bị trượt giá, không gây ảnh hưởng đáng kể đến thị trường.
  • Tính linh hoạt cao: Giao dịch OTC cho phép các bên linh hoạt trong việc đàm phán và thỏa thuận các điều kiện giao dịch mà không bị ràng buộc bởi các quy định và các giới hạn.
OTC đem lại sự riêng tư và tính linh hoạt cao
OTC đem lại sự riêng tư và tính linh hoạt cao

Nhược điểm

  • Thiếu tính minh bạch: Tính riêng tư mặc dù là ưu điểm nhưng đồng thời cũng tạo ra sự thiếu minh bạch. Điều này có thể tạo ra một môi trường có phần mập mờ, không đầy đủ thông tin, gây rủi ro cho các bên tham gia. Thậm chí OTC có thể trở thành môi trường lý tưởng cho các hoạt động gian lận và lừa đảo.
  • Rủi ro tài chính và pháp lý: Giao dịch trên thị trường OTC chứa đựng rủi ro về mặt tài chính và pháp lý. Các bên tham gia có nguy cơ không thể hoàn trả hoặc bị mất mát tài sản, dẫn đến việc tranh chấp trong quá trình giao dịch nhưng lại không được pháp luật bảo hộ.
  • Tốn thời gian: Quá trình đàm phán giữa các bên về điều kiện giao dịch có thể bị kéo dài, nhất là khi có sự bất đồng ý kiến. Ngoài ra, trong trường hợp có sự tham gia bên môi giới, thời gian để hoàn thành một giao dịch OTC có thể tăng thêm đáng kể.

Cần lưu ý gì khi mua bán OTC Crypto?

Đầu tiên và quan trọng nhất là bạn cần tìm kiếm các đối tác giao dịch uy tín, đã được cộng đồng crypto xác nhận. Sau đó cần thảo luận và thống nhất rõ ràng về giá cả, số lượng và các điều kiện giao dịch khác như thời gian, địa điểm.v.v.

 

Đối với các giao dịch lớn, cần đảm bảo rằng quá trình được diễn ra một cách minh bạch, nên có đầy đủ hóa đơn hoặc tài liệu để xác nhận các điều khoản của giao dịch.

Cần hiểu rõ và cẩn trọng khi mua bán crypto qua OTC
Cần hiểu rõ và cẩn trọng khi mua bán crypto qua OTC

Trước khi xác nhận hoàn tất giao dịch, hãy kiểm tra kỹ và chắc chắn tài sản đã được chuyển và thanh toán. Ngoài ra, nếu có quy định hoặc luật pháp liên quan đến việc mua bán crypto thì các bên liên quan cần tuân thủ và thực hiện đúng.

 

Cuối cùng, bạn phải hiểu rõ quy trình thực hiện và các rủi ro có thể phát sinh đối với OTC. Từ đó cân nhắc và chuẩn bị kỹ lưỡng để giao dịch diễn ra thành công.

Kết luận

Thị trường OTC cung cấp giải pháp hiệu quả và đang dần phổ biến hơn cho các giao dịch crypto, đặc biệt là đối với các tổ chức và nhà đầu tư lớn.

 

Mặc dù OTC đem đến nhiều lợi ích về tính linh hoạt và riêng tư, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro như thiếu minh bạch và nguy cơ về gian lận, lừa đảo và rửa tiền. Do đó, để thành công trong giao dịch OTC, việc chọn đối tác tin cậy và tuân thủ quy định pháp luật là quan trọng.