Ponzi Scheme (Một kế hoạch Ponzi) là kế hoạch lừa đảo, trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư cũ bằng cách sử dụng số tiền thu thập từ những nhà đầu tư mới mà không tạo ra giá trị gì cả. 

 

Nó được trình bày như một cơ hội đầu tư hợp pháp với lợi nhuận nhanh chóng tỷ lệ sinh lời rất cao, nhưng thực chất nó chỉ là việc chuyển tiền từ một nhà đầu tư này sang nhà đầu tư khác. Kế hoạch này được đặt theo tên Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo nổi tiếng từ đầu thập kỷ 1920. 

 

Mối nguy hiểm của các  Ponzi Scheme là những nhà đầu tư sau cùng thường mất toàn bộ số tiền đầu tư khi kế hoạch này sụp đổ.
 

Các Ponzi Scheme không chỉ nguy hiểm trong thị trường tài chính truyền thống mà còn trong lĩnh vực crypto. Với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ và thị trường crypto, các Ponzi Scheme đã trở nên tinh vi hơn và khó nhận diện hơn.

 

Các kế hoạch này thường được quảng cáo qua các kênh truyền thông xã hội, hứa hẹn lợi nhuận không thể tin được thông qua các đầu tư vào crypto hoặc các dự án liên quan đến smart contracts. Người tham gia thường được khuyến khích giới thiệu thêm người khác để nhận thêm lợi nhuận, tạo ra một hệ thống nhiều tầng.

 

Mặc dù có thể tạo ra lợi nhuận ngắn hạn cho những người tham gia sớm, nhưng điều quan trọng là phải nhận diện rằng đây là một hình thức lừa đảo. Khi không còn người tham gia mới, hệ thống sẽ sụp đổ, và những người tham gia sau cùng sẽ mất toàn bộ số tiền đầu tư của mình.

 

Để bảo vệ mình khỏi các Ponzi Scheme trong lĩnh vực crypto, nhà đầu tư cần phải thực hiện các nghiên cứu cẩn thận, tránh các dự án có lời hứa lợi nhuận không hợp lý, và tìm kiếm sự minh bạch từ các nhà tổ chức. Điều này đòi hỏi một sự hiểu biết sâu sắc về thị trường crypto và khả năng phân tích kỹ thuật để tránh bị lừa đảo.